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金元期货股份有限公司2023年上半年投资者适当性管理工作自查报告
作者:金元期货 | 来源:金元期货 | 点击数:699 | 日期:2023-09-04


    金元期货股份有限公司

    投资者适当性管理工作自查报告

                     ——2023半年

    20238月,根据《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令[第202],以下简称《管理办法》)《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》(以下简称《实施指引》)和相关内控要求,公司合规部组织相关部门就适当性制度建设、适当性评估与匹配、数据库管理、学习培训、资料保管、投诉管理、适当性回访、存在问题与整改措施等方面进行了自查,本次自查时间段为202311日-630日,现将自查情况汇报如下:

    一、投资者适当性制度建设情况  

    经查,为了建立健全公司投资者适当性管理,保护客户(即交易者,下同)合法权益,规范投资者适当性管理和服务工作,明确工作要求和分工职责,公司根据中华人民共和国期货和衍生品法《期货交易管理条例》《管理办法》《实施指引》各期货交易所适当性制度实施办法及其他相关法律法规自律规则的规定,结合公司实际经营情况,制定和修订了相应的适当性管理制度、办法、实施细则和业务流程。具体如下:

    (一)总体管理层面

    经董事会审议通过,公司修订下发了《投资者适当性管理办法》(金元期字〔2022〕143号)并于20221215日起实施。

    (二)各业务管理层面

    公司根据业务经营范围,结合适当性管理工作要求,制定实施了如下适当性管理实施细则并能根据监管要求及时进行修订:

    1.《期货经纪业务投资者适当性管理实施细则》(金元期字〔2022〕140号);

    2.《资产管理业务投资者适当性管理实施细则》(金元期字[2021]114号);

    3.《投资咨询业务投资者适当性管理实施细则》(金元期字[2018]41号)。

    (三)各交易所层面

    根据中国金融期货交易所、上海期货交易所、上海国际能源交易中心、大连商品交易所郑州商品交易所和广州期货交易所相关适当性制度管理办法和操作指引,报告期内,修订下发《交易者适当性制度实施办法》(金元期字〔202361号)。

    (四)其他配套制度

    为满足公司投资者适当性管理需要,保护客户合法权益,规范客户分类管理、回访、投诉处理等工作,结合相关法律法规规定和公司实际情况,报告期内,经总经理办公会审议通过,制定和修订了下列制度:

    1.《交易者投诉管理制度》(金元期字〔2022〕107号);

    2.《客户回访制度》(金元期字〔2022〕140号);

    3.《投资者分类与产品分级管理办法》(金元期字〔202365号)

    二、适当性评估与匹配

    公司指定客服中心统筹负责投资者适当性管理工作,并在部门内部指定专职人员负责该项工作。

    (一)期货经纪业务投资者适当性管理工作

    公司客服中心严格按照公司《投资者适当性管理办法》(以下简称《公司管理办法》)、《投资者分类与产品分级管理办法》(以下简称《分类与分级办法》)、《期货经纪业务投资者适当性管理实施细则》(以下简称《实施细则》)等相关工作制度进行自查,合规部对自查情况进行监督复核,包括但不限于以下几点:

    1.履职情况

    公司总部及分支机构、证券IB 营业部的相关开户人员均能够按照《公司管理办法》《分类与分级办法》及《实施细则》的规定,勤勉尽责,审慎履职,开展投资者的适当性相关工作。经查,公司总部及分支机构、证券IB 营业部的相关开户人员对投资者的适当性及投资者分类进行初评工作,公司总部复核人、所属分支机构负责人或授权人履行投资者适当性的复核及投资者分类确认工作。经办人和复核人均不为同一人。市场人员及与客户销售有关的从业人员未参与投资者的分类评估、产品与服务的分级评估、投资者与产品服务的匹配工作。

    2.投资者分类、匹配及操作流程

    公司根据《实施指引》要求,综合考虑投资者收入来源和数额、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素,制定公司的“评估分值与风险承受能力等级的对应关系”,合理设置各因素权重,建立评估分值与风险承受能力等级的对应关系,通过风险承受能力问卷调查的方式对普通投资者的风险承受能力进行评估并告知投资者评估结果。

    评估分值与风险承受能力等级的对应关系如下:

    客户风险等级分类

    调查问卷评分结果

    风险承受能力最低类别

    符合《公司管理办法》第十四条第二款所列情形之一的

    C1级别

    15分以下

    C2级别

    15分(含)-30分

    C3级别

    30分(含)-60分

    C4级别

    60分(含)-75分

    C5级别

    75分(含)以上

    经查,公司客服中心能够按照相关工作要求,秉承“将适当的产品销售给适当的投资者”的理念,将投资者分为专业投资者和普通投资者,并将认定结果书面或者电话告知交易者。普通投资者和专业投资者之间的转换工作均按照工作要求进行。完成投资者适当性匹配工作后,开户经办人遵照公司相关规定为投资者办理开户手续。工作人员在进行普通投资者(自然人)适当性评估流程及普通投资者(机构)适当性评估流程时合规,未出现诱导、误导、欺骗投资者的情况。

    自查时间段内,公司未有投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的情况。

    3.投资者适当性内控管理

    经查,开户经办人向投资者销售产品或者提供服务时,未出现向不符合准入要求的投资者提供服务、向投资者就不确定的事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断、向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的服务、向普通投资者主动推介不符合其投资目标的服务向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的服务以及其他违背适当性要求,损害投资者合法权益的行为。开户人员对投资者提供的各类证明文件及相关材料的原件或者复印件、风险承受能力评估问卷及所签署文件等资料归档保管妥善。

    (二)资产管理业务投资者适当性管理工作

    经查,资产管理部建立有《资产管理业务投资者适当性管理实施细则》(以下简称“《细则》”)并能及时进行修订。经对2023年上半年公司发行资管产品的投资者适当性管理方面进行检查未见异常,符合《管理办法》《实施指引》等相关法规要求以及公司《细则》的相关规定。下一阶段,资产管理部将严格按照相关法规以及公司内控规定,勤勉尽责,审慎履职,向符合准入条件的投资者销售适当的资管产品。

    (三)投资咨询业务投资者适当性管理工作

    经查,投资咨询部建立有《投资咨询业务投资者适当性管理实施细则》并能及时进行修订。202311日至630日,公司投资咨询部暂未开展新的期货交易咨询服务。下一阶段,投资咨询部将继续严格按要求勤勉尽责,审慎履职,向投资者提供适当的期货交易咨询服务。

    三、投资者适当性数据库管理

    公司金仕达账户中心系统,适当性管理模块主要功能包括如下:

    1.投资者适当性

    2.投资者产品匹配

    3.开户云适当性同步

    4.客户回访

    5.机构内失信行为管理

    6.试题试卷管理

    7.自查报告

    8.电子档案管理

    9.合格投资者认定

    该系统建立了投资者评估数据库,当投资者的信息发生重要变化、可能影响分类时,业务人员可通过该系统及时更新投资者评估数据库。通过该系统录入投资者基本信息录入或从互联网开户系统同步投资者适当性评测问卷并对投资者适当性评估结果进行记录、保存账户中心系统中,权限体系分为功能权限、业务权限、数据权限三部分,公司根据职责分工给予不同的操作员分配不同的权限。通过对投资者和产品服务的评估匹配,对普通投资者提供适当性服务及管理。

    经查,公司客服中心在投资者资料获取、资料录入、专业和普通投资者划分、风险承受能力测评、普通投资者分类、匹配管理、回访管理等方面均能合规操作。

    四、投资者适当性学习培训情况

    公司高度重视对投资者适当性管理的学习培训工作。根据客服中心的培训计划,至少每年对公司员工开展一次适当性培训,学习相关适当性工作的内容,提高适当性知识水平,并对培训结果进行考核。经查,2023年2月客服中心已对公司员工开展了适当性培训及考核。

    公司通过持续开展的投资者适当性管理学习培训,进一步明确了公司投资者适当性管理工作要求,勤勉尽责,审慎履职,将适当的产品或者服务销售提供给适合的投资者,全面维护投资者合法权益。

    、投资者适当性档案资料保管

    投资者适当性管理档案包括但不限于以下纸质档案和电子档案:

    1.投资者提供的相关信息和证明材料;

    2.投资者填写的风险承受能力评估问卷;

    3.投资者签署的风险揭示书、适当性匹配相关档案、告知和警示资料等文件;

    4.自查报告;

    5.投资者投诉相关资料;

    6.告知、警示相关录音、录像资料;

    7.投资者教育工作档案;

    8.投资回访工作档案;

    9.其他与适当性管理相关的资料。

    经查,公司各部门及分支机构均能按照公司相关规定,妥善保存履行投资者适当性义务的相关档案资料,保存期限不得少于20年。投资者适当性资料先由各分支机构(总部参照各分支机构)自行保存,再经客服中心审核无误后统一上传公司金仕达账户中心系统,并同步上传至公司信息技术部服务器进行保存,客服中心将投资者适当性相关资料下载至部门专用电脑保存且定期用硬盘进行备份。公司从业人员能对履行投资者适当性工作职责过程中获取的投资者信息、投资者风险承受能力评估结果等信息和资料严格保密,防止信息和资料被泄露或者被不当利用。

    六、投资者适当性投诉处理

    公司建立健全了投诉处理制度,并包含投资者适当性相关投诉处理内容,公司客户投诉主要通过电话投诉、电子邮件投诉、传真投诉、书信投诉、现场投诉及“12386”中国证监会服务投诉等多种渠道进行投诉。公司及各分支机构均在营业场所显著位置对外公布公司全国统一投诉电话、邮箱、地址及各期货分支机构投诉地址、投诉电话号码、联系地址、投诉邮箱和意见本等。经查,2023半年公司及各分支机构均未出现投资者适当性投诉情况。

    七、投资者适当性回访

    公司建立健全了回访制度,回访制度包含投资者适当性回访内容。公司客户回访的方式以电话回访方式为主,必要时以短信、电邮、信函等适当方式通知客户。经查,2023年上半年,公司客服中心工作人员能够针对不同的客户类别进行回访。在进行投资者适当性电话回访时,服务用语较为规范,回访目的明确,并做好了相关记录留档备查。

    八、存在问题与整改措施

    综上,2023半年投资者适当性管理自查工作,公司根据《管理办法》《实施指引》及相关内控制度,结合日常实际情况,以问题风险为导向,认真进行对比自查,在投资者适当性管理工作上未见重大异常。

    下一阶段工作中,公司将严格遵照《管理办法》《实施指引》及相关内控要求,结合公司经营情况和投资者适当性管理需要,组织开展以下工作:

    1.持续关注公司投资者适当性管理内控制度、流程执行的有效性,并根据监管规定变化及时修订和完善;

    2.持续开展投资者适当性管理内部学习和培训活动,提高适当性管理水平

    3.持续开展对各项业务投资者适当性管理的内部合规督导、检查工作。

    公司将一如既往认真落实和开展投资者适当性管理各项工作内容,将适当的产品或者服务提供给适当的投资者。同时将持续做好投资者适当性管理工作,引导投资者理性参与期货市场投资,坚持投资者利益为先切实保护广大投资者合法权益。

    特此报告。

     

     

                               金元期货股份有限公司

    二〇二二十九